毎月恒例の月末記録です。投信基準価額・日本株・米国株・ドル円レートともに12/29日本市場終値の価格となります。
我が家では夫・妻それぞれideco（12,000円／月）、積立NISA（33,000／月）の積立投資を実施、非課税枠を使い切ったこともあって、2020年より子供３人にジュニアNISA口座を開設しこちらも積立投資で投信を購入しています（66,666円／月）。
個別株については2022年6月から妻が参戦。
夫はSBI証券の特定口座で日本株・米国株、マネックス証券の特定口座で日本株の単元未満株を運用中。日本株はSBIは優待と短期投資（売却もあり得る）、マネックスは高配当・連続増配・長期成長株（基本売らない予定）という役割分担です。
妻はSBI証券の特定口座で日本株を運用開始しています。3か月ほどポジション持っていなかったですが8月より小林製薬を銘柄追加しています。
前回の記事はこちら↓
資産規模は約50万円の拡大。為替が動いたため元本が減って見えます。損益は50万円上昇で先月以上に損益率が改善しました。25％と良好です。
日本株がプラ転しています。妻の特定口座以外はすべてプラスと良好です。
地域別で見ると欧州株（米国を除く先進国株）、新興国株がマイナス。日米は強いです。
損益率はさらに向上しており、2023年6月の25.1％に迫る勢いです。しばらく買いたくないくらいいいんですよね・・・。
先月は68ポイントでGreedでしたが、今月はExtreme Greedに。いよいよ買い場じゃないですね。そんな市場全体の雰囲気の中で下落したものだけを拾っていくのが好みです。
toushi家では年間投資額としてジュニアNISA240万円、積立NISAとイデコで約108万円、米国株で240万円で計588万円の積立＋お小遣いで日本株の個別株を買っています。かなり慎重に4か年計画で積立しています。以下詳細。
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2020-2023年
ジュニアNISA：80万円×4年×3人分で960万
夫婦の積み立てNISA：40万円×4年×2人分で320万
夫婦のideco：144,000×約4年×2人分で115万
米国株：月20万円×12か月×4年で960万
元本2355万円＋運用益が目標
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元本は122%でオーバー気味に達成。
運用益は現在25％なので上々です。
ついにジュニアNISAのつみたてが終わりました。
オルカンが増えていかないのは寂しいですね。
その一方で新NISAのつみたて投資枠を夫婦で設定。
X界隈では成長投資枠も初月から埋めていく派が散見されますが、我が家は毎月10万円を15年積み立てるのんびりスタイルでいくことにしました。
買い場、いつ来るかわからないですしね。
2024年の投資計画は以下になります。
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2024年ｰ
新NISA 10万円×12か月×2名＝240万円
米国株 10万円×12か月＝120万円
投資元本360万円達成が年間目標
※その他日本株、端株などは趣味で各々のお小遣いの中で実施
夫個人としては配当金見込み年間48万円を狙う
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ということでこちらが年内最後の投稿になります。
インデックスメインの来年どんな投稿をするのか不明ですが頑張ってまいります！
