毎月恒例の月末記録です。投信基準価額・日本株・米国株・ドル円レートともに9/1終値段階の価格となります。
我が家では夫・妻それぞれideco（12,000円／月）、積立NISA（33,000／月）の積立投資を実施、非課税枠を使い切ったこともあって、2020年より子供３人にジュニアNISA口座を開設しこちらも積立投資で投信を購入しています（66,666円／月）。
個別株については2022年6月から妻が参戦。
夫はSBI証券の特定口座で日本株・米国株、マネックス証券の特定口座で日本株の単元未満株を運用中。日本株はSBIは優待と短期投資（売却もあり得る）、マネックスは高配当・連続増配・長期成長株（基本売らない予定）という役割分担です。
妻はSBI証券の特定口座で日本株を運用開始しています。3か月ほどポジション持っていなかったですが今月銘柄追加しています。
前月はこちら↓
資産規模は180万円ほど増加。損益は20万円ほど増加しています。損益率はややダウン。
妻が再びポジションを持ったことで資産規模の増加が進みました。
地域別では新興国・欧州（その他先進国）が伸びています。日本株はやや不調。
損益率がやや悪化していますが、極めて順調と言えます。
先月は不安を感じていましたが、8月は日本株も米国株も大揺れ。その上で持ち直し始めており、マインドとしては不安は払しょくされつつあります。
むしろ生活費のアップによる家計の方が不安・・・。
toushi家では年間投資額としてジュニアNISA240万円、積立NISAとイデコで約108万円、米国株で240万円で計588万円の積立＋お小遣いで日本株の個別株を買っています。かなり慎重に4か年計画で積立しています。以下詳細。
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2020-2023年
ジュニアNISA：80万円×4年×3人分で960万
夫婦の積み立てNISA：40万円×4年×2人分で320万
夫婦のideco：144,000×約4年×2人分で115万
米国株：月20万円×12か月×4年で960万
元本2355万円＋運用益が目標
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元本はガッツリ達成。
運用益も貯金よりマシどころか24％というのは出来すぎ。コロナ禍前に始めていたのが良かったわけですが、それ以降のいわば悪いタイミングで追加した投資商品も良好な成績と言えます。特にジュニアNISA。これが無税なのは感謝ですね。
引き続き資産形成のインデックスとほぼ趣味の個別株、楽しんでいきます。
