毎月恒例の月末記録です。日本株・米国株・ドル円レートともに7/30段階の価格となります。
我が家では夫・妻それぞれideco（12,000円／月）、積立NISA（33,000／月）の積立投資を実施、非課税枠を使い切ったこともあって、2020年より子供３人にジュニアNISA口座を開設しこちらも積立投資で投信を購入しています（66,666円／月）。
夫はSBI証券の特定口座で日本株・米国株、マネックス証券の特定口座で日本株の単元未満株を運用中。日本株はSBIは優待と短期投資（売却もあり得る）、マネックスは高配当・連続増配・長期成長株（基本売らない予定）という役割分担です。
妻はSBI証券の特定口座で日本株を運用開始しています。優待目的の長期保有だそうです。
前月はこちら↓
損益が90万円くらい良化してますね。そしてtoushi妻いきなり個別株で当てました。勉強して分散しているのに、こんなもんですよね、まあ。
地域別構成比率は先月から変わらず。
日本株の個別株投入により日本に偏っています。今後NISA制度の変更などが出てきたらそのタイミングで日本株・米国株以外の比率を上げていこうと思ってます。
toushi家では年間投資額としてジュニアNISA240万円、積立NISAとイデコで約108万円、米国株で240万円で計588万円を予定しています。かなり慎重に4か年計画で積立しています。以下詳細。
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2020-2023年
ジュニアNISA：80万円×4年×3人分で960万
夫婦の積み立てNISA：40万円×4年×2人分で320万
夫婦のideco：144,000×約4年×2人分で115万
米国株：月20万円×12か月×4年で960万
元本2355万円＋運用益が目標
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目標といっても入金目標です。夫婦ともに個別株に手を出している都合で前倒しで達成しそうです。
運用益に関してはここ数ヶ月パフォーマンスが悪化しましたが、現在トータルで17%に回復。いい感じ。
