毎月恒例の月末記録です。投信基準価額・日本株・米国株・ドル円レートともに2/25段階の価格となります。
我が家では夫・妻それぞれideco（12,000円／月）、積立NISA（33,000／月）の積立投資を実施、非課税枠を使い切ったこともあって、2020年より子供３人にジュニアNISA口座を開設しこちらも積立投資で投信を購入しています（66,666円／月）。
個別株については6月から妻が参戦。
夫はSBI証券の特定口座で日本株・米国株、マネックス証券の特定口座で日本株の単元未満株を運用中。日本株はSBIは優待と短期投資（売却もあり得る）、マネックスは高配当・連続増配・長期成長株（基本売らない予定）という役割分担です。
妻はSBI証券の特定口座で日本株を運用開始しています。優待目的の長期保有だそうです。
前月はこちら↓
損益は20万円ほど悪化。
オルカンはほぼ横ばいですが、個別株の米国株が悪化したのと、妻の日本株が悪化しています。さすがオリエンタルランド、値がさ株なので影響力があります。
日本株比率が若干下がったのは武田薬品売却によるものでしょうか。
始めたい始めたいと言っているインド株。引き続きステイです。
今月より資産規模推移のグラフに損益も入れてみました。超下落トレンド・・・泣。これは反省が必要な気がする。
toushi家では年間投資額としてジュニアNISA240万円、積立NISAとイデコで約108万円、米国株で240万円で計588万円の積立＋お小遣いで日本株の個別株を買っています。かなり慎重に4か年計画で積立しています。以下詳細。
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2020-2023年
ジュニアNISA：80万円×4年×3人分で960万
夫婦の積み立てNISA：40万円×4年×2人分で320万
夫婦のideco：144,000×約4年×2人分で115万
米国株：月20万円×12か月×4年で960万
元本2355万円＋運用益が目標
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米国株の月20万円については入金はしているものの為替の影響を受けています。円高に振れたかと思いきやまたもや円安に。米国株口座の余力低下にともない資産規模の増加率は伸び悩んでいます。
2023年が始まりました。4か年計画の最終年を迎えます。2355万円はほぼ達成しています。NISAの制度改正を踏まえて、4か年計画の先についても方針を立てていきます。
